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2022年10月11日更新 保单贷款注意事项有哪些 这几点要了解具体内容详细介绍

2022-10-11 15:10:39
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一般来说,如果保险想要退保,一般只能退保险的现金价值,这样会造成投保人的损失,但投保人又急需用钱,那么投保人可以选择申请保单贷款,来解决自己的资金需求,那么保单贷款注意事项有哪些呢?下面一起来看看。

首先要看一下客户的保单是否为可贷款险种。如果不能分辨,可以先进系统试算,试算通过后进行第二步。

看客户的保单是否有生存金或者红利没有领,没有可直接操作,如果有生存金或者红利,我们要先询问客户是否先领生存金和红利。因为操作贷款后生存金和红利要还款才能够领取。

申请书的填写需注意的事项,贷款金额的填写正确格式如下:

错误格式示例如下:

注意大写数字前面的符号,这里很多人容易写错。还有贷款的金额处,如果客户为该保单第一次贷款可直接填写贷款金额。如果不是第一次贷款,须填写的为累积贷款金额(累积贷款金额=本次贷款金额+前几次贷款本金+累计产生的贷款利息)。

签名也需要注意,我们要先看被保险人是否为成年人,如被保人为未成年人可有投保人直接申请,如果被保人已经成年则需要授权投保人才可以进行贷款。

文章转载自: 百禾星座网

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