投资组合健康检查可以帮助纠正资产分配

大家好，今天由小生来为大家解答以上问题。投资组合健康检查可以帮助纠正资产分配很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

持续的投资组合健康检查可以帮助你在保持资产配置的同时实现财务自由，从而体现你的风险偏好，从而实现更顺畅的长期财富创造之旅。投资组合总是基于对回报的期望；然而，这种预期回报的实现取决于承担和管理风险。因此，投资组合检查应大致分为业绩检查和风险检查。

投资组合健康检查的步骤：

1。重新检查风险偏好：

除了了解资产配置的一般经验法则，投资组合中股票持有的百分比应该是100减去人的年龄，风险分析也同样重要。风险分析是一种心理风险测试机制，有助于了解一个人的真实风险偏好。的确，这个规律适用于更年轻的人，因为一个人有很好的收入潜力，所以他有更高的承担风险的能力。随着年龄的增长，赚钱能力下降，所以风险偏好也反映了同样的情况。然而，在当今动态的世界中，风险分析测试有助于提供更具体的方法。人们应该每年至少重复一次他的风险偏好，因为在一年的时间里，他的个人和职业生活可能会发生许多变化。收入的意外增加可能导致一个人的风险偏好增加，甚至可能出现一些不确定因素，从而降低风险偏好。如果一个35岁以上的个人有很高的风险评分，并且没有直接的需求，那么他可以考虑投资股票和房地产等长期资产。

2.重新评估你的财务目标：

投资组合应该始终是一个目标导向的投资组合，从而引导投资在一段时间内持续实现这些财务目标。但是随着时间的推移，有些目标可能没有以前重要了，或者增加了一个重要的目标。始终保持投资和投资使用权，因为目标可分为短期、中期和长期目标。因此，一个人的投资组合也应该反映同样的情况，以避免任何突然的颠簸。有具体的目标不仅有助于获得最佳回报，还有助于实现正确的资产配置和最佳的多元化。很多客户为了创业，为了满足新房的需求目标而不定期审核，将资金保留在短期资产中，资产回报效率受损。通过再验证，可以实现目标收益增强的基本原理。

3.真正的多样性：

多元化不是一种可以用来提高收益的技术，而是一种可以用更低的风险获得最佳收益的技术。虽然一个人的投资组合在不同的资产类别、类别和策略上是多样化的，但需要注意的是，这些投资并不完全相关。一些人最终“过度分散”，这实际上对人们的投资组合有害。因此，对于投资者来说，评估自己的投资组合并确保其满足最优的多元化水平是非常重要的。

实事求是地说，按照资产配置，投资组合可以分为股权、债务、大宗商品和房地产。根据目前的市场情况和风险偏好，同样的配置可能会有所不同。上述资产类别可以在战略和图形上进一步多元化(发达市场和新兴市场，取决于风险偏好和市场情景)。很少有人看到全球所有主要市场和资产同时表现最好和最差。但要明白，全球多元化伴随着货币风险。除了对一个人的得失有直接影响的国外市场表现外，即使是本国货币对投资货币的贬值和升值也会反映在投资者的投资组合表现中。

然而，你具体的财务目标可以帮助你在这里做出正确的决定；我们举个例子来练习一下。阿达什先生的目标是送他的孩子去深造。因为客户关注的是他的目标，因为所有跟钱有关的风险都会降低，所以通过投资实现全球多元化更有意义，因为投资收益可以直接用于孩子的教育。

4.通过使用平衡和再平衡策略来避免不必要的风险：

投资组合应分为核心投资策略和战术投资策略。核心持股是投资者投资组合的灵魂。长期目标导向投资和战术持股通常是中短期投资，以受益于当前的市场形势。不同资产类别的投资比例取决于几个因素，如风险偏好、过去的投资经验和对资产类别的未来看法。在一段时间内，由于市场的一些变化和不确定性，这一比例的资产配置必须以适合实时市场条件的方式进行“再平衡”，因为旧的资产配置将变得多余。

35岁的人可能会重新平衡，因为55岁的人可能会考虑根据退休时的资本要求削减股权。

结论：

众所周知，90%的长期财富创造是通过正确的资产配置决策实现的。定期进行健康检查有助于实现长期目标。风险和回报是一个硬币的两面。当出现牛市时，预期收益会驱动投资组合，而当需要时间时，其风险管理技能会驱动投资组合。但最好的投资策略是权衡任何时间点的风险和收益。人们还应该明白，一个明确的目标导向的投资组合将有助于降低混合投资组合的成本。在投资征程之初充分重视组合资产配置，必将保证长期财富的顺利实现。

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