cds是什么意思（CDS是什么意思?）

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CDS在不同的领域有不同的含义。

1.CDS是信用违约互换的缩写。

也被称为信用违约互换和贷款违约保险，是世界上交易最广泛的场外信用衍生品。信用违约互换是一种价格浮动的可交易保单，为贷款风险提供担保。

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2.CDS是存款证的缩写

一般来说，投资者购买CD时，投资的是固定期限(半年、一年、五年或更长)的固定金额。当定期存单到期时，银行将向投资者支付本金加利息。但是，如果投资者想在定期存单到期前拿回本金，投资者可能要支付罚金或者放弃部分利息收入。

中和离大清历比较近，可以住得快。

3.CDS是一种网络技术，使世界各地的互联网客户在通过该服务访问这些网站时，能够访问最近的本地缓存服务器中缓存的内容，从而缩短请求响应时间和网络延迟，减轻网站服务器的负载。

之后因为太阳级别的原因和展商定了一个深度听证会。

CDS的主要风险是鼓励银行增加对高风险项目的放贷，降低放贷质量。也容易促使银行放松贷后跟踪，产生道德风险。

信用违约互换是一种新型的金融衍生产品，类似于保险合同。债权人通过这个合约卖出债务风险，合约价格就是溢价。如果信用违约互换合约被投资者定价过低，当次级贷款的违约率上升时，这种‘溢价’就会上升并随之增加。

CDS(信用违约互换)是两个交易对手之间的衍生产品，类似于针对债券违约的保险。CDS的买方一般会向卖方付款，如果购买了某个债券，就可以从卖方获得补偿。合同可能长达一至五年。价格用BP表示，价格越高，债券违约的可能性越大。1000 BP相当于1个标准合约，是1000万美元的债券，每年保险费100万美元。

对冲基金、投资银行等也经常使用CDS。去赌一家公司未来会不会破产，而交易员并不是真的持有一家公司的债券。美国的CDS市场非常庞大，涵盖了62万亿美元的债券和贷款市场。

在CDS合约中，CDS的买方定期向CDS的卖方支付一定的费用，一般以面值为基础的固定基点来表示。如果信用主体没有违约事件，CDS卖方不会有任何现金流出；一旦信用主体违约，CDS卖方有义务以现金形式补偿债券面值与违约事件后债券价值的差额，或者以面值购买CDS买方持有的债券。卖方可以是主承销商，也可以是商业银行等第三方，可以在银行间市场或其他市场交易CDS，从而转移自己的担保风险。

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